Европейские облигации

Инвестировать накопления надо, чтобы уберечь себя от последствий инфляции. Выгодно ли приобретать еврооблигации поймёте, узнав их особенности.

Заключение

Облигации – это инструмент, сравнимый с кредитом, кредитором является физическое лицо. Вы отдаёте денежные средства и получаете выплаты за это. По окончании срока возвращают всю сумму.

Инвестируя в евробонды (еврооблигации), можно не только сохранить, но и преумножить накопления.

Происходит это потому, что:

• доходность этих ценных бумаг выше депозитного процента;
• при изменении валютного курса получается дополнительная прибыль;
• возврат денег с процентами возможен в любое время.

Что такое евробонды простыми словами

Евробонды – облигации, выпущенные в иностранной для эмитента валюте.
Они могут быть выпущены как в евро, так и в долларах. Отличаются надёжностью и привлекают большое число инвесторов.

Виды, характеристики и особенности еврооблигаций

На рынке действуют два вида еврооблигаций:

1. Евробонды – выпускаются на предъявителя.
2. Евроноты – именные облигации.

Евробонды доступны для всех участников рынка, потому получили широкое распространение. Говоря о «евробондах», зачастую имеют в виду все еврооблигации.

По срокам погашения они делятся на:

• краткосрочные (до 1 года);
• среднесрочные (от 1 года до 10 лет);
• долгосрочные (более 10 лет).

Облигации обладают общими характеристиками:

• номинальная стоимость – цена на дату погашения;
• срок действия – дата выкупа их эмитентом;
• купон – доход, выплачиваемый инвестору.

Особенности еврооблигаций:

• обращение регулируется иностранным правом;
• ежегодный доход можно получать в рублях;
• курсовая разница может приносить прибыль.

Как работают еврооблигации

Приобретая евробонды, инвесторы рассчитывают на рентабельность, которая не даёт обесцениться накоплениям и приносит реальный доход.

К самым надёжным бумагам принадлежат государственные облигации.

Ещё один вариант получения прибыли от вложения денег в ценные бумаги – спекуляция. Инвестор, приобретая их по цене, близкой к номиналу, может продать их по цене, превышающей покупную стоимость.

Еврооблигации, зачем они нужны эмитенту и инвестору

Еврооблигации выгодны обеим сторонам сделки:

• эмитенты увеличивают запас валюты;
• инвестор получает возможность сохранить сбережения и получать ежегодный доход, а при колебании курса валюты, может появиться дополнительный доход.

Рекомендации частным инвесторам – физ. лицам

Покупка евробондов физическими лицами в России не вызывает затруднений, но перед тем, как выбрать облигации, необходимо провести анализ рынка или довериться специалистам.

Рекомендация! Обратите внимание на ценные бумаги российских компаний.

Преимущества отечественных компаний:

1. Рентабельность выше, чем у иностранных эмитентов.
2. Нет необходимости перечислять средства для торгов и регистрировать счета.
3. Доступность информации об эмитентах.

Компании, заслуживающие внимания, с точки зрения инвестиций – Роснефть, Газпром, Новатэк.

В финансовом секторе – это Сбербанк, Промсвязьбанк, Альфа Банк.

Где можно купить

Купить еврооблигации можно через:

1. Московскую биржу. Нижний порог участия в рынке – $1-2 тыс. Доступ к торгам получаете через брокера.
2. Брокерские фирмы. Они накапливают средства клиентов, а при достижении порога покупают евробонды от своего имени. Доход делится между клиентами в соответствии с вложениями.
3. ПИФы (Паевые Инвестиционные Фонды). Надо выбрать фонд, работающий с еврооблигациями в большом объёме (например, ПИФы Сбербанка, ВТБ, Альфа-Капитал, Открытие). Фонды распоряжаются накопленными деньгами в интересах клиента.

Сколько стоит 1 еврооблигация

Стоимость еврооблигации на бирже – от $1000. Количество облигаций, доступных частному инвестору – от 1 шт.

Покупая облигации через ПИФ, можно получить пай стоимостью от 1000 руб. до 5000-10000 руб.

Как зарабатывать на евробондах

Стремясь предотвратить обесценивание накоплений, люди ищут варианты для выгодных вложений.
Эффективный способ заработка – приобретение еврооблигаций.

Покупая евробонды, инвестор может:

• получать доходность облигаций, в 2-3 раза превышающую банковский процент по депозитам;
• использовать их в качестве залога;
• получить доход при повышении курса валюты;
• продать бонды при подъёме рыночной цены, получив разницу между покупной и продажной стоимостью.

Узнайте, как заработать на евробондах:

Налогообложение еврооблигаций для физических лиц

Все физические лица платят налог 13% на доходы (НДФЛ).

Купонный доход, полученный от вложений в еврооблигации государственных структур, налогом не облагается.

Не облагается НДФЛ и доход, полученный при изменении курса валюты, если евробонд выпущен Министерством финансов РФ.

ВАЖНО: С 01 января 2019 года доход от изменения курсовой разницы при погашении или досрочной продаже евробондов физическими лицами освобождается от налога.

При этом полученная разница между продажной и покупной стоимостью бонда облагается НДФЛ по общим правилам.

Купонный доход, полученный от вложений в еврооблигации компаний (корпоративные облигации), налогом на доходы облагается как обычный доход.