Мошенничество с квартирами — схемы, как доказать

Мошенничество с недвижимым имуществом является комплексом противоправных действий, направленных на незаконное завладение собственностью.

Исполнителем может выступать как частное лицо, так и компании во главе с индивидуальным предпринимателем. Данный вид хищения приравнивается к особо крупному размеру.

Заключение

Для совершения юридически значимой сделки без последствий:

1. Подбирайте риэлтерское агентство, устоявшееся на рынке давно.
2. Осматривайте варианты недвижимости до встречи с риэлтером.
3. Производите оплату сделки после оформления всех документов.
4. Выбирайте надежный банк.
5. Рассмотрите варианты вторичного жилья.

Существующие схемы мошенничества с недвижимостью

Актуальным способом мошенничества при купле-продаже или аренде недвижимости являются:

1. Мошенничество с поддельной доверенностью и другими документами о наличии права собственности.
2. Отчуждение объекта, находящегося в банковском залоге.
3. Неожиданные наследники.
4. Сотрудничество с черным риэлтером.
5. Мошенничество с продажей одной квартиры несколько раз.

Черный риэлтор

Жертвами махинаций черных риэлторов становятся асоциальные слои населения: одинокие пенсионеры, алкоголики, люди с психическими отклонениями, наркоманы и доверчивые одинокие люди с долгами за оплату коммунальных услуг.

Черные риэлторы обладают знаниями в области юриспруденции, поэтому привлечь их к ответственности за мошенничество сложно.

Схемы мошенничества:

• Вхождение в доверие для получения доверенности на распоряжение имуществом. Далее недвижимость продается по всем официальным документам.
• Неравноценный обмен жилья. Недвижимость обменивается на меньшую по стоимости.
• Выкуп долей в квартире с целью погашения долгов за коммунальные услуги.

Продажа квартиры по поддельным документам

В данном способе мошенничества речь идет о подделке документов, подтверждающих право на недвижимость. Это может быть свидетельство о праве собственности или выписка из ЕГРН, законная сила которой закрепилась сравнительно недавно. Выписка считается фальшивой, если:

1. Содержит неактуальные данные. Каждая смена данных о владельце или имуществе должна своевременно подаваться в реестр недвижимости.
2. Изготовлена самостоятельно. Здесь речь идет о фальсификации официальных бланков.
3. Отсутствуют подписи и печати уполномоченных на заверку данных документов лиц.
4. Отсутствуют некоторые виды реквизитов о недвижимости или владельце.

Многократная продажа одного объекта недвижимости

Осуществляется риэлтором-мошенником путем заключения нескольких договоров купли-продажи с целью получения двойной выгоды. При этом, документы на квартиру не фальшивые и предоставлены в полном объеме.

Дальнейшими действиями мошенника является просьба оплаты сделки или аванса, что является единственным способом распознать подвох. Честный риэлтор проводит сделки в данном порядке:

1. Составление и подписание сторонами договора купли-продажи.
2. Заверка соглашения у нотариуса и внесение в него изменений, если потребуется.
3. Подача сведений о смене владельца в Рос реестр.
4. Оплата сделки.

Любая передача денег при сделках с недвижимостью должна фиксироваться распиской.

Подмена квартиры

Осуществляется только при сделках с вторичной недвижимостью. Пока сделка не доведена до юридического завершения, номерные таблички на домах убираются или перевешиваются и на осмотр покупатель приходит в комфортабельную квартиру, а после передачи денег, получает недвижимость в плачевном состоянии.

Избежать этого поможет только покупка квартиры в знакомом районе или собственная проверка до осмотра квартиры с риэлтером.

Продажа квартиры после смерти владельца

Данной схемой преступления пользуются наследники. Срок исковой давности по делу составляет 10 лет, поэтому в течение этого времени к собственнику может обратиться мошенник-наследник, которого своевременно не осведомили о смерти родственника.

В таком случае, после обращения в следственные органы, договор купли-продажи расторгается, имущество переходит к наследнику. Потерпевший имеет право на подачу апелляции с целью взыскания с мошенника денежных средств в пользу нанесенного ущерба.

Фальшивые бумаги

Фальсификация документов приравнивается к деяниям в сфере мошенничества. При мошенничестве в сфере недвижимости, подделываются генеральные доверенности, свидетельства о праве собственности, выписки из ЕГРН, паспорта и другие документы, подтверждающие владение имуществом.

Продавец не выписывается из проданной квартиры

Закон защищает социально беззащитные категории лиц и запрещает принудительную выписку таковых из квартиры. К ним относятся:

• одинокие пенсионеры;
• несовершеннолетние дети;
• лица, признанные недееспособными.

После оформления юридической части сделки, продавец-мошенник может отказать вам в выписке своих родственников и востребовать за это дополнительную плату. Наказать вымогателя можно в соответствии с гражданским законодательством.

Другая недвижимость

К другой недвижимости относятся:

• гаражи;
• земельные участки;
• нежилые помещения в собственности;

Противоправные действия с ними также приравниваются к крупному и особо крупному размеру и рассматриваются в соответствии с УК РФ.

Мошенничество при покупке квартиры в ипотеку

Уголовный кодекс предусматривает санкции для лиц, предоставивших ложные сведения в банк для получения ипотечного займа. Преступные деяния происходят одним из способов: аннулирование договора, отчуждение имущества путем фальсификации документов, продажа квартиры, находящейся в залоге у банка.

Мошенничество с долями квартир

Чтобы продажа долей в квартире не обернулась для вас скамьей подсудимых, подготовьте перед сделкой письменные согласия других совладельцев. Документы должны быть заверены нотариусом и содержать паспортные данные всех собственников.

В противном случае сделка будет признана недействительной, объект вернется продавцу, а владельцы остальных долей имеют право подать заявление в полицию по факту мошенничества.

Инвестирование

Мошенничество при инвестировании совершается застройщиками-мошенниками путем сбора инвестиционных средств для начала стройки. События в ходе мошенничества развиваются двумя способами: заморозка объекта или застройка из материалов низкого качества. Выявить данный вид мошенничества представляется возможным через несколько лет.

Банковская ячейка

При изъятии депозита из банковской ячейки, мошенники предоставляют фальшивые договора купли-продажи недвижимости, после чего банк беспрепятственно выдает деньги с банковской ячейки. При этом кредитная организация не несет никакой ответственности.

Мульти продажи

Мошенничество в сфере мульти продаж происходит путем заключения нескольких юридически заверенных сделок с разными покупателями, одна из которых проходит регистрацию в рос реестре и признается официальной. Со второго договора купли-продажи мошенник имеет прибыль.

Занижение цены

Искусственное занижение цены с целью уменьшения уплаты налога является мошенничеством. В случае оспорения сделки, суд обязует вернуть квартиру собственнику, а деньги, которые уже потрачены, покупателю. В лучшем случае они будут постепенно взысканы службой судебных приставов.

Долевое строительство

Мошенничество в сфере долевого строительства производится полной или частичной оплатой будущего сооружения одним или несколькими собственниками. После совершения мошенничества, застройщик исчезает.

Методы защиты от афер с недвижимостью

Юридическая проверка собственности создана для избежания совершения мошенничества. Независимые юристы:

• проводят проверку по данным рос реестра:
• проверяют подлинность документации;
• востребуют от продавца все оригиналы документов;
• сопровождают сделку купли-продажи до ее юридического завершения.

Законодательное регулирование

Мошенничество с недвижимостью подсудно двум законодательным актам: Уголовным Кодексом и Кодексом Административных Правонарушений.

В уголовном кодексе санкции за данное правонарушение закреплены в 21 главе в статьях 159, 159. 1, 165. Когда деяние нельзя квалифицировать как уголовное преступление, вступает в регламент КоАП РФ, а именно статья 7. 21.