Облигации в иностранной валюте

Действие лучше бездействия. Особенно если дело касается фондового рынка. Я, как сторонник пассивного дохода, предлагаю рассмотреть особенности инвестирования в иностранные облигации.

Заключение

1. Существует три вида валютных долговых бумаг: евробонды, российские еврооблигации и облигации иностранных эмитентов. Последний тип купонов не торгуется в России.
2. Приобрести иностранные бонды можно самостоятельно либо через брокера.
3. В нашей стране доходы с ценных бумаг как отечественных, так и иностранных, облагаются налогом в 13%.
4. Россияне могут вложить средства в облигации США. Их надёжность обеспечивает правительство Штатов.
5. Удобным способом создания инвестиционного портфеля выступают ETF-фонды, которые берут на себя функции инвестора по выбору активов и управлению ими.

Как купить иностранные облигации

Приобрести долговые бумаги иностранных компаний можно как самостоятельно, так и с помощью брокера. При обращении к брокеру нужно зарегистрироваться и открыть инвестиционный счёт.

Приобрести облигации можно и через торговый терминал QUIK посредством нескольких несложных операций.

Особенности налогообложения

В России доходы от любых ценных бумаг облагаются налогом в размере 13%. Он удерживается брокером.

Если бонды приобретаются на иностранном рынке, то они облагаются налогами в соответствии с законодательством той страны, в которой работает брокер.

Виды

Все иностранные облигации, то есть долговые бумаги, выпускаемые в иностранной валюте, можно разделить на три основные группы.

Евробонды

Евробонды (еврооблигации) — это долговые бумаги, которые выпускаются государственными и коммерческими предприятиями зарубежных государств в иностранной валюте (обычно в долларах США).

Такие бонды могут продаваться в любых странах мира. Участие в их выпуске принимают синдикаты финансовых учреждений группы государств.

Еврооблигации российских эмитентов

Это активы отечественных компаний, выпускаемые в иностранной валюте. Их выпуск осуществляется через международный синдикат андеррайтеров (юридических лиц, управляющих размещением облигаций) и возможен только для крупных банков и корпораций.

Облигации иностранных эмитентов

Такие бонды размещаются организациями на рынке другой страны и продаются в национальной валюте этой страны. В настоящее время такие облигации в России не выпускаются.

Как выбрать и каковы риски

Выбирая валютные ценные бумаги, следует оценивать такие параметры, как:

• прибыльность;
• амортизацию;
• срок обращения;
• надёжность;
• ликвидность;
• особенности уплаты налогов;
• накопленный купонный доход.

Необходимые сведения о выпусках бондов можно получить на сайтах Финама и Rusbonds.

Основной риск при покупке иностранных облигаций — валютный, который заключается в динамике стоимости ценных бумаг. Поэтому перед совершением сделки необходимо ознакомиться с прогнозами относительно котировок той валюты, в которой она будет производиться.

Какие виды облигаций существуют в США

В Соединённых Штатах существует несколько типов долговых бумаг:

1. Облигации Казначейства. С их помощью финансируется государственный бюджет, армия, правительственные программы, а также погашаются иные займы.
2. Муниципальные. Их размещают муниципалитеты (штаты, города, округа). Выпуск таких бумаг производится для финансирования какого-либо проекта.
3. Корпоративные бонды. Издаются предприятиями и организациями. Обеспечением по ним выступает прибыль, которая будет получена от инвестирования заёмных средств.
4. Сберегательные купоны. Они выкупаются Федеральным правительством.
5. Облигации с ипотечным покрытием. Выплаты по ним производятся за счёт обязательств по ипотечным кредитам.

Выгодно ли инвестировать в американские облигации

Экономисты предсказывают рост прибыльности государственных облигаций США в связи с повышением ставки ФРС. Но при этом она не превысит 3% годовых по 10-летним облигациям.

Гарантом по долговым бумагам выступает правительство США. И в ближайшем будущем дефолта по ним не случится. Однако нельзя сказать, что они лишены рисков. Чтобы получить прибыль по ним, необходимо хорошо разбираться в особенностях долгового рынка.

Россияне могут приобрести ценные бумаги США через американского брокера, например, Interactive Brokers. Несмотря на санкции, брокер всё ещё предоставляет услуги гражданам России.

Ознакомьтесь с видео «Вложение в облигации США» по следующей ссылке:

Ленивые инвестиции

Ленивые или коллективные инвестиции — это приобретение активов через биржевые ETF-фонды. Так их называют потому, что они избавляют вкладчика от необходимости выбирать активы, самостоятельно формировать портфель, а также контролировать ситуацию на рынке по каждому финансовому инструменту.

Ещё одно преимущество — минимизация затрат. За операции с ценными бумагами, проводимые через фонды, комиссия не взимается либо она минимальна.