Покупка и продажа облигаций в банке

Прочитано: : нет комментов
0

Про заработок на ценных бумагах слышал каждый, но многие считают подобные сделки сложными. На практике купить облигации как через банк, так и другими путями нетрудно.

Важно вовремя понять, где именно получится заработать больше.

Заключение

  • Покупка облигаций доступна каждому российскому гражданину;
  • Получить доступ к фондовому рынку можно только через брокера;
  • Важно предварительно изучить тарифы;
  • При отсутствии опыта в биржевой торговле рекомендуется покупать ОФЗ.

С чего начать

Начинать деятельность инвестора лучше всего с изучения информации по доходности облигаций и всех затратах во время совершения сделок. Облигации в России приобретаются двумя основными путями – через банк или через брокера.

В обоих случаях покупателю ценных бумаг предстоит оплачивать сопутствующие расходы в виде комиссий за сопровождение сделок, абонентские платы, комиссии за вывод средств и т.д. Важно изначально подсчитать предстоящие затраты и определить для себя наиболее оптимальный вариант покупки.

Важно! Не менее ценна информация о надёжности эмитента – компании, выпустившей облигации в продажу. В случае банкротства организации инвесторы теряют и прибыль, и вложения.

В целом, выбор варианта инвестирования должен базироваться на изучении трёх критериев:

  • надёжности компании-эмитента – покупатель акций должен удостовериться в платёжеспособности и доброй репутации фирмы, которую кредитует;
  • доступности – чем сложнее процесс купли-продажи бумаг, тем меньше инвесторам хочется в него вникать;
  • тарифах – некоторые более длительные по времени варианты покупки облигаций принесут в конечном итоге больше прибыли.

Все сделки по ценным бумагам происходят на фондовом рынке. Доступ к операциям можно получить только через брокерские компании.

Важно серьёзно подойти к процессу выбора брокера – от этого напрямую зависит успех дальнейшей деятельности.

Через банк

В свободной продаже ВТБ и Сбербанка представлены народные облигации федерального займа. Эмитентом бумаг является государство, поэтому риски невозврата средств минимальны. Преимущество заключается в простоте приобретения – банки дают возможность каждому купить облигации как физическому лицу.

Стоимость народных облигаций стартует от 1000 рублей, доходность составляет от 7 процентов годовых. Выплаты по бумагам происходят каждые полгода в течение трёх лет – столько составляет срок размещения бумаг.

Ещё один способ – открытие индивидуального инвестиционного счёта. Он предоставляет возможность выхода на фондовый рынок и позволяет получить налоговый вычет.

Процедура открытия счёта

Открыть ИИС может только частное лицо с российским паспортом. Гражданам доступны следующие варианты открытия счёта:

  • в банке через личный визит;
  • удалённо через интернет, зарегистрировавшись на портале Госуслуг;
  • в брокерской компании.

Процесс открытия счёта предполагает подачу заявления с предоставлением паспорта, ИНН и СНИЛСа. С инвестором заключается договор, после чего открывается счёт. Гражданин получает доступ к личному кабинету. Завершающим этапом является пополнение счёта.

Выбираем тариф или минимизируем расходы

Как банку, так и брокеру необходимо платить. Покупая ОФЗ в банках, инвестору предстоит оплатить комиссию – от 1 до полутора процентов от стоимости бумаг. При досрочной сдаче облигаций также придётся потратить от 0,5 до одного процента.

На бирже обладатель счёта оплачивает услуги брокера, биржи и депозитария. В общей сумме расходы на эти комиссии составят до 0,1% от стоимости сделки.

Важно! За наличие счёта в некоторых брокерских компаниях приходится платить абонентскую плату. Поэтому при выборе брокера желательно искать тарифы без подобных дополнительных удержаний.

Где приобрести

Облигации можно приобрести тремя способами:

  • просто купить в банке;
  • через специальную программу – терминал;
  • посредством звонка брокеру.

Как покупать облигации

Покупка через терминал доступна клиентам брокерской компании. Доступ к личному кабинету предоставляется во время заключения договора. Инвестор скачивает программу и попадает на фондовый рынок с правом выбора любых ценных бумаг для покупки.

При отсутствии доступа к программе можно связаться с брокером по предоставленному номеру телефона. В звонке указать, какие именно бумаги вы желаете приобрести. Достаточно назвать свой идентификатор – и сделка будет совершена.

Что покупать

Инвестор может вложить средства в покупку:

  • отдельных корпоративных облигаций, изучив их доходность;
  • гособлигаций (ОФЗ) – с высокой доходностью и правом возврата налогового вычета;
  • портфеля облигаций различных эмитентов.

Владелец счёта вправе выводить полученный капитал на банковскую карту. Также его можно потратить на приобретение других бумаг.

Через брокера

Сотрудничество с брокером начинается с заключения договора. Некоторые компании регистрируют новых участников биржи в удалённом режиме – все документы можно отправить в электронном виде. Процесс регистрации аналогичен открытию ИИС.

Выбор брокера

Среди российских брокеров наиболее крупными являются следующие банки:

  • ВТБ;
  • Сбербанк;
  • Ренессанс;
  • Открытие;
  • БКС;
  • Финам;
  • Алор;
  • Айти;
  • Атон;
  • Церих.

При выборе учитываются тарифы – размеры комиссий за оформление сделок, наличие и условия начисления абонентской платы.

Какой доход по облигациям

Доходность облигаций зависит от различных факторов. В среднем, ставки варьируются от 6 до 9% годовых. Заработать можно на перепродаже бумаг по возросшей номинальной стоимости, возврате налогового вычета и купонном доходе.

Где выгоднее

Каждый инвестор определяет самостоятельно наиболее оптимальный способ заработка на вложениях. Для новичков рекомендуется попробовать разместить средства на ИИС – это позволит гарантированно сохранить 13% вложенных средств.

Покупая ОФЗ и соблюдая условия размещения, можно заработать на процентах, ставка по которым периодически поднимается.

0
Виталий Николаевич
Доброго времени суток! Меня зовут Виталий Николаевич, я руководитель проекта izich.info. Имею 2 высших образования юридического и экономического направления. Являюсь индивидуальным предпринимателем. В рамках проекта занимаюсь направлениями: мошенничество, экономика и политика. Будем рады за конструктивную критику и похвалу.
https://zen.yandex.ru/id/5ce14af2f0064c00b4eaf794

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Обратите внимание! В комментариях запрещено: спам, реклама (в любом виде: услуги, контактные данные, и т.д.), активные ссылки на другие ресурсы, маты, оскорбления. Комментарии модерируются администратом сайта. Давайте уважать друг друга.
Вы можете оставить комментарий анонимно или авторизовавшись через социальные сети.
Ссылка на основную публикацию
Самое обсуждаемое за несколько дней

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: