Виды мошенничества с банковскими картами

Прочитано: : нет комментов
0

Всем знакомо сообщение: «Случайно перевёл вам 100 рублей, верните, пожалуйста». Многие не знают как правильно поступить: срочно переводить деньги или отказать.

В этой статье мы раскроем распространённые схемы мошенничества с банковскими картами и расскажем, как не стать их жертвой.

Заключение

Банковская карта безопаснее наличных средств, с неё деньги сложнее снять, чем украсть бумажные купюры. Чаще всего деньги с банковских карточек пропадают по глупости и доверчивости их держателей. Чтобы не лишиться сбережений, держите в секрете данные карточки:

  1. Номер карты.
  2. ФИО её владельца.
  3. Срок действия.
  4. Секретный код.

Виды мошенничества с банковскими картами

Мошенники с целью лёгкой наживы придумали множество схем кражи денег с банковских карточек.

С бесконтактными картами

Преступники в переполненных местах незаметно прижимают переносные терминалы к сумкам и карманам людей. С одной бесконтактной карты без подтверждения может уйти до 1 тысячи рублей. Больше данной суммы возможно снять только с введением пин-кода.

Мобильный банк

Держатель скачивает на смартфон или планшет фальшивое приложение банка, внешне схожее с оригинальным, вводит данные карты, пароль. Вирусная программа снимает все деньги с карточки и переводит мошеннику.

Через телефон

Преступники звонят владельцу банковской карточки, представляются любой авторитетной компанией. Поздравляют с выигрышем или предлагают потратить накопленные бонусы, для этого нужно раскрыть номер и код карточки, после этого владелец лишается всех денег.

Смс мошенничество

На номер держателя приходит сообщение о блокировке банковской карты. Чтобы её разблокировать, нужно позвонить на указанный в сообщении номер телефона.

В ответном звонке преступник представляется банковским служащим и просит пин-код карточки, чтобы разблокировать карту. Если клиент раскрывает код, то с его счёта пропадают все деньги.

Через интернет-магазин

Распространенными являются эти две схемы мошенничества по интернету:

  1. На Авито преступник выставляет качественный товар по низкой цене. Потенциальному покупателю продавец-мошенник заявляет, что этот товар хочет приобрести другой покупатель. Чтобы зарезервировать товар, нужно прислать нужную сумму. После того, как «продавец» получает деньги, он исчезает с концами вместе с товаром.
  2. Обладатель банковской карты заходит на сайт товаров с вирусной программой, где оплачивает понравившуюся покупку, после чего с карты все деньги переводятся на счёт преступников.

Кража пластиковых карт

С похищенной карты воришки могут снять деньги, если на изнаночной стороне карточки написан пин-код. С карт с чипом или магнитной полосы без знания пин-кода трудно снять деньги.

Бесконтактная карта менее защищена, с её помощью чужой человек без знания пин-кода может совершить любую покупку стоимостью до одной тысячи рублей.

Скимминг

К банкомату прикрепляют устройства, копирующие данные с карточки или снимающие на видео, как человек вводит пин-код, номер карточки. После чего преступник с помощью этих данных переводит себе все деньги.

Поддельный банкомат

Распространённые способы снятия средств с помощью банкомата:

  1. Преступники в укромном месте устанавливают свой банкомат, внешне схожий с оригиналом. Он копирует всю информацию с карточки и переводит деньги на счёт преступников.
  2. В оригинальный банкомат вводят вирус, считывающий всю информацию с банковских карточек. Через короткое время накопленные средства уходят на счёт мошенников.
  3. В щель для приёма карточек вводят специальную ленту, которая после выполнения операций не выдаёт карту. Владелец её решает, что банкомат сломался, идёт в банк решать проблему, а воришка, стоявший неподалёку, запоминает пин-код и забирает карту из банкомата с ленточкой.

Через терминал

Нечистый на руку продавец может скопировать информацию с карты, чтобы потом с неё снять все сбережения. При покупке внимательно следят, чтобы продавец не видел изнаночную сторону карточки с cvv кодом.

Новые способы и схемы

Среди мошенников распространена эта схема, жертвами которых часто являются пожилые люди:

  1. На номер владельца карточки приходит сообщение с номера 900, с предупреждением, что через 600 секунд денежные средства автоматически перечислятся другому человеку. Чтобы это остановить, держатель карты должен позвонить на номер 900.
  2. Если держатель не звонит, то «сотрудник банка» сам звонит и предупреждает о мошенничестве и предлагает это предотвратить.
  3. Для этого держателю приходит ещё одно сообщение с кодом, которое он должен отправить на указанный номер телефона.
  4. После списания денег исчезает «сотрудник банка».

Чтобы не стать жертвой мошенника, нужно звонить по номеру телефона, указанному на изнаночной стороне банковской карточки.

Как мошенники снимают деньги

Чтобы завладеть чужими денежными средствами, преступники должны знать номер карты, её срок действия, код безопасности, пин-код, ФИО владельца. Особо опытные мошенники могут снять наличные зная номер карточки и ФИО владельца.

В каком случае и какую ответственность несут нарушители

Махинации с банковскими картами считаются преступлением. В зависимости от размера похищенных денежных средств наказываются штрафом, исправительными работами, арестом и ограничением свободы на несколько лет. За преступление, совершённое организованной группой, наказание более строгое.

Как доказать факт мошенничества

Пострадавший должен незамедлительно обратиться в банк для отмены транзакции. В качестве доказательства прилагают распечатку звонков и детализацию сообщений. Банк должен выдать выписку с карточки за последний год с данными о получателях и отправителях. При отказе банка обратитесь в полицию с заявлением.

Как обезопасить себя от мошенников

Правила защиты банковской карты от мошенников:

  • Установите пароль для перевода денег.
  • При смене мобильного номера не забывайте отключить услугу мобильный банк.
  • Для покупок в магазинах и интернет-магазинах заведите отдельную карточку с небольшой суммой. С зарплатной не совершайте бытовые покупки.
  • Не оплачивайте покупки на сайтах, не требующих ввода пин-кода.
  • Не раскрывайте данные карточки и не соглашайтесь на помощь в перечислении денег.
  • Если сумма денег неожиданно списалась, срочно звоните банковскому сотруднику для блокировки карточки или самостоятельно её заблокируйте.
  • Не платите за непонятно кем выставленные счета, заранее выясните, не от мошенников ли пришли эти счета.
  • Если вы обладатель бесконтактной карты, установите дневной лимит снятия средств.
  • Перед тем, как снять деньги с банкомата, внимательно осмотрите его, нет ли накладной клавиатуры или других подозрительных предметов.
  • Выбирайте банкоматы, расположенные в охраняемых точках или в офисах банков.
  • При вводе пин-кода закрывайте клавиатуру рукой.

0
Виталий Николаевич
Доброго времени суток! Меня зовут Виталий Николаевич, я руководитель проекта izich.info. Имею 2 высших образования юридического и экономического направления. Являюсь индивидуальным предпринимателем. В рамках проекта занимаюсь направлениями: мошенничество, экономика и политика. Будем рады за конструктивную критику и похвалу.
https://zen.yandex.ru/id/5ce14af2f0064c00b4eaf794

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Обратите внимание! В комментариях запрещено: спам, реклама (в любом виде: услуги, контактные данные, и т.д.), активные ссылки на другие ресурсы, маты, оскорбления. Комментарии модерируются администратом сайта. Давайте уважать друг друга.
Вы можете оставить комментарий анонимно или авторизовавшись через социальные сети.
Ссылка на основную публикацию
Самое обсуждаемое за несколько дней

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: