Виды финансового мошенничества с примерами

Прочитано: : нет комментов
1+

Среди всех видов мошенничеств особое место занимает финансовое, которое в наши дни стало интеллектуальным. В этой статье я на конкретных примерах расскажу о том, какие виды финансовых махинаций существуют и как не стать их жертвой.

Заключение

  1. Финансовое мошенничество встречается в разнообразных сферах. Самыми популярными схемами выступают финансовые пирамиды, махинации с банкоматами и пластиковыми картами, обман при совершении расчётно-кассовых операций, мошенничество посредством сети интернет и сотовой связи.
  2. При обнаружении факта мошенничества следует обращаться в полицию, прокуратуру или в суд. В качестве подтверждений можно приложить все имеющиеся документы об оплате, аудиозаписи, фото и видео, показания свидетелей.

В каких сферах мошенничества возможно финансовое

  • банковская (подделка платёжных документов);
  • кредитно-финансовая;
  • страховая (получение выплаты несанкционированным путём);
  • налоговая (неуплата налогов);
  • капиталовложения;
  • сеть Интернет;
  • банковские карты;
  • мобильная связь.

Пирамиды

Это структуры, где доход формируется за счёт финансовых вложений новых членов, и получают его те, кто вступил первым. Вступившие позднее не имеют шансов получить ни дивиденды, ни возврат средств.

Признаки мошеннической пирамиды:

  • финансирование за счёт увеличения числа участников;
  • неизвестность организаторов;
  • отсутствие производства товаров или услуг;
  • обещание больших доходов;
  • широкая рекламная кампания;
  • простота регистрации и вступления.

Схемы с пластиковыми картами при помощи банкоматов

  1. Скимминг. Это мошенничество при помощи накладок на клавиатуру банкомата для приобретения данных карты с магнитной полосы, изготовление поддельных карт и снятие средств.
  2. Шимминг. Установка считывающего элемента в картридер.
  3. Установка поддельных банкоматов с целью получения данных карт без выдачи финансовых средств.
  4. «Ливанская петля». В картоприемник банкомата монтируется блокиратор, который задерживает карту и она вынимается мошенником.
  5. Заклеивание скотчем окна выдачи денег, их удерживание и последующее получение мошенником.
  6. Установка незаметных видеокамер для фиксирования ПИН-кодов.

Схемы получения cvv-кодов

CVV-код — это трех- или четырёхзначное число с тыльной стороны пластиковой карты.

  • делая покупки и производя оплату онлайн, люди сами оставляют CVV- код на мошенническом сайте;
  • абоненты сотовой связи говорят сведения мошеннику, выдающему себя за сотрудника банка, или отвечают на СМС якобы от банка.

Кибер мошенничество

Данная разновидность мошенничества имеет целью получение сведений для перевода финансов с чужой карты или доступа к банковскому счету через Интернет-банк.

  1. Фарминг — завладение данными карты посредством перенаправления на мошеннические сайты.
  2. Фишинг — заполучение паролей пользователей Интернета вследствие сообщений на e-mail или в соцсетях, убеждающих в необходимости зарегистрировать данные на фейковом веб-ресурсе.
  3. Вишинг — выманивание данных по карте с помощью звонка от «сотрудника банка».
  4. «Нигерийские письма» — массовая рассылка писем с предложением вложить деньги в финансовые операции под большие проценты.

Обман при расчетно-кассовом обслуживании

  1. Вытаскивание купюр из пачек, когда клиент не имеет времени посчитать их.
  2. Подмена истинной валюты поддельной, а также подкладывание в пачку старых и испорченных купюр.
  3. Списание с карты клиента финансовой суммы большей, чем в чеке.

Внимание: телефонные мошенники

Самые известные схемы телефонного мошенничества:

  1. СМС с просьбой о финансовой помощи от родственников, якобы попавших в беду.
  2. Уведомления о крупных выигрышах, для получения которых нужно внести плату.
  3. Звонок от незнакомца, который якобы положил деньги на ваш номер и просит их вернуть.
  4. Предложения от мошенников под видом сотрудников оператора связи подключить услуги посредством кодовых комбинаций.

Куда обращаться при выявлении факта злодеяния

В случае финансового мошенничества можно обратиться:

  1. В полицию.
  2. В прокуратуру для проверки предприятия или физ. лица при подозрении в мошеннических поступках.
  3. В суд при наличии подтверждений обстоятельства финансового мошенничества.
  4. В Банк России при вступлении в финансовую пирамиду.
  5. В службу поддержки ЭПС, если злоумышленники заполучили средства через Интернет, с целью блокировки кошелька мошенника и получения данных о нём.

Что можно использовать в качестве доказательств

К документу прилагаются:

  • договоры;
  • платёжные поручения, выписки со счёта;
  • аудиозаписи, фотографии и видео;
  • рекламные листовки;
  • свидетельские показания очевидцев.

Судебное урегулирование

При установлении преступника и присутствии доказательств мошенничества, повлёкшего финансовые потери, нужно составить исковое заявление в суд. В нем указываются:

  • название суда;
  • личные данные и контакты потерпевшего;
  • детали события преступления;
  • просьбу обязать мошенника возместить сумму, полученную преступным путём;
  • подпись и дату.

К заявлению прилагается подтверждение внесения госпошлины и все имеющиеся доказательства мошенничества.

1+
Виталий Николаевич
Доброго времени суток! Меня зовут Виталий Николаевич, я руководитель проекта izich.info. Имею 2 высших образования юридического и экономического направления. Являюсь индивидуальным предпринимателем. В рамках проекта занимаюсь направлениями: мошенничество, экономика и политика. Будем рады за конструктивную критику и похвалу.
https://zen.yandex.ru/id/5ce14af2f0064c00b4eaf794

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Обратите внимание! В комментариях запрещено: спам, реклама (в любом виде: услуги, контактные данные, и т.д.), активные ссылки на другие ресурсы, маты, оскорбления. Комментарии модерируются администратом сайта. Давайте уважать друг друга.
Вы можете оставить комментарий анонимно или авторизовавшись через социальные сети.
Ссылка на основную публикацию
Самое обсуждаемое за несколько дней

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: