Мошенничество распространено в сфере бизнеса. Жертвы его — не только предприниматели и компании, но также обычные граждане.
Мы подписываем соглашения на проведение строительных и ремонтных работ, на доставку продукции по предоплате, оказание услуг. Как защититься от мошенничества в сфере предпринимательства — такой теме посвящён мой обзор.
Содержание
Заключение
- Мошенничество в сфере предпринимательства — умышленное неисполнение обязательств одной стороной договора и причинение ущерба другой.
- Для признания преступления таковым требуется совершеннолетие лиц договора, регистрация стороны в качестве ИП и официальное соглашение.
- Расследованием факта мошенничества в сфере бизнеса занимается полиция и прокуратура. Для доказательства умысла в действиях виновной стороны проводится аудит финансово-хозяйственных документов. При установлении обличающих фактов материалы передаются в суд.
- До привлечения органов предприниматель, пострадавший от мошенничества в сфере бизнеса, проводит досудебную процедуру: направляет виновному претензию о необходимости исполнить обязательства.
Особенности злодеяния
Для квалификации действий предпринимателя как мошеннических в сфере его деятельности, ему необходимо:
- не исполнить обязательства;
- заведомо не иметь намерений исполнять их.
Состав преступления
Предусмотрен ст. 194 УК РФ и включает:
- Совершеннолетие лица.
- Регистрацию в качестве ИП.
- Договор между потерпевшим и мошенником.
- Умысел — отсутствие намерений выполнять договорные обязанности.
Виды и способы мошеннических операций
- Подписание руководителем документов, не входящих в его компетенцию, вследствие чего обязанности не подлежали выполнению.
- Включение в текст документа пунктов, освобождающих предпринимателя от его обязанностей по псевдозаконным основаниям.
- Приписывание работ, не выполненных по факту.
- Заключение соглашений о поставке по предоплате при отсутствии товара.
- Нарушение обязательств в части требований о качестве товара.
- Мошенничество в сфере оформления кредитов.
- Выдача кредитов со скрытыми платежами.
Методика расследования
Подразумевает проверку:
- Правомерности соглашения, наличия в нём положений, освобождающих от ответственности по основаниям, не установленным в законе.
- Присутствия лицензии, предусмотренной для сферы деятельности ИП.
- Наличия денег на момент подписания соглашения о поставке товара, но отсутствие оплаты.
- Наличия товара, оплаченного, но не переданного покупателю.
Способы доказательства преднамеренности
Мошеннический умысел в действиях предпринимателя устанавливается или опровергается при анализе его бухгалтерской и финансовой отчётности.
Заявление по факту мошеннических действий
Жертвам мошенничества в сфере бизнеса для восстановления прав следует привлекать полицию или прокуратуру. Если доказательства преступления налицо и была претензионная процедура разрешения конфликта, можно обращаться с иском в суд.
Как составить заявление
В нем указываются:
- сведения о предпринимателе-мошеннике и потерпевшем;
- обстоятельства дела;
- доказательства вины нечистого на руку ИП;
- требование о наказании виновного в соответствии с УК РФ.
Документ визируется лично заявителем, проставляется дата и прилагаются подтверждающие бумаги.
Наказание за мошеннические действия
Уголовный кодекс РФ устанавливает наказания для мошенников в сфере бизнеса:
- штраф свыше 500 тыс. руб.;
- при не отягчённых преступлениях – год исправительных работ;
- при ущербе более 1,5 млн. руб. — тюремное заключение до 3 лет;
- если убытки составили более 6 млн. руб. — до 5 лет пребывания в местах, не столь отдалённых.
Преступления с применением мошеннических схем квалифицируются как тяжкие со сроком 6-10 лет.
Как быть предпринимателю, который стал жертвой мошенничества контрагента
Преступление считается содеянным в момент неисполнения нечистым на руку бизнесменом обязательств по договору и в результате — присвоение им товара, денег или имущества пострадавшего.
Выявив признаки мошенничества, следует направить виновной стороне уведомление с требованием соблюсти условия соглашения. Если оно оставлено без внимания, нужно обращаться в органы правопорядка и в суд:
- полиция изучает факты мошеннических действий;
- прокуратура проверяет уставные и бухгалтерские документы;
- суд разрешает дело по существу и выносит приговор о судьбе злоумышленника.
Заявление в органы и иск в суд подаёт высшее руководство компании, учредители либо официальный представитель (адвокат).
Вы можете оставить комментарий анонимно или авторизовавшись через социальные сети.