Мошенничество в сфере предпринимательства

Мошенничество распространено в сфере бизнеса. Жертвы его — не только предприниматели и компании, но также обычные граждане.

Мы подписываем соглашения на проведение строительных и ремонтных работ, на доставку продукции по предоплате, оказание услуг. Как защититься от мошенничества в сфере предпринимательства — такой теме посвящён мой обзор.

Заключение

1. Мошенничество в сфере предпринимательства — умышленное неисполнение обязательств одной стороной договора и причинение ущерба другой.
2. Для признания преступления таковым требуется совершеннолетие лиц договора, регистрация стороны в качестве ИП и официальное соглашение.
3. Расследованием факта мошенничества в сфере бизнеса занимается полиция и прокуратура. Для доказательства умысла в действиях виновной стороны проводится аудит финансово-хозяйственных документов. При установлении обличающих фактов материалы передаются в суд.
4. До привлечения органов предприниматель, пострадавший от мошенничества в сфере бизнеса, проводит досудебную процедуру: направляет виновному претензию о необходимости исполнить обязательства.

Особенности злодеяния

Для квалификации действий предпринимателя как мошеннических в сфере его деятельности, ему необходимо:

• не исполнить обязательства;
• заведомо не иметь намерений исполнять их.

Состав преступления

Предусмотрен ст. 194 УК РФ и включает:

1. Совершеннолетие лица.
2. Регистрацию в качестве ИП.
3. Договор между потерпевшим и мошенником.
4. Умысел — отсутствие намерений выполнять договорные обязанности.

Виды и способы мошеннических операций

1. Подписание руководителем документов, не входящих в его компетенцию, вследствие чего обязанности не подлежали выполнению.
2. Включение в текст документа пунктов, освобождающих предпринимателя от его обязанностей по псевдозаконным основаниям.
3. Приписывание работ, не выполненных по факту.
4. Заключение соглашений о поставке по предоплате при отсутствии товара.
5. Нарушение обязательств в части требований о качестве товара.
6. Мошенничество в сфере оформления кредитов.
7. Выдача кредитов со скрытыми платежами.

Методика расследования

Подразумевает проверку:

1. Правомерности соглашения, наличия в нём положений, освобождающих от ответственности по основаниям, не установленным в законе.
2. Присутствия лицензии, предусмотренной для сферы деятельности ИП.
3. Наличия денег на момент подписания соглашения о поставке товара, но отсутствие оплаты.
4. Наличия товара, оплаченного, но не переданного покупателю.

Способы доказательства преднамеренности

Мошеннический умысел в действиях предпринимателя устанавливается или опровергается при анализе его бухгалтерской и финансовой отчётности.

Заявление по факту мошеннических действий

Жертвам мошенничества в сфере бизнеса для восстановления прав следует привлекать полицию или прокуратуру. Если доказательства преступления налицо и была претензионная процедура разрешения конфликта, можно обращаться с иском в суд.

Как составить заявление

В нем указываются:

• сведения о предпринимателе-мошеннике и потерпевшем;
• обстоятельства дела;
• доказательства вины нечистого на руку ИП;
• требование о наказании виновного в соответствии с УК РФ.

Документ визируется лично заявителем, проставляется дата и прилагаются подтверждающие бумаги.

Наказание за мошеннические действия

Уголовный кодекс РФ устанавливает наказания для мошенников в сфере бизнеса:

• штраф свыше 500 тыс. руб.;
• при не отягчённых преступлениях – год исправительных работ;
• при ущербе более 1,5 млн. руб. — тюремное заключение до 3 лет;
• если убытки составили более 6 млн. руб. — до 5 лет пребывания в местах, не столь отдалённых.

Преступления с применением мошеннических схем квалифицируются как тяжкие со сроком 6-10 лет.

Как быть предпринимателю, который стал жертвой мошенничества контрагента

Преступление считается содеянным в момент неисполнения нечистым на руку бизнесменом обязательств по договору и в результате — присвоение им товара, денег или имущества пострадавшего.

Выявив признаки мошенничества, следует направить виновной стороне уведомление с требованием соблюсти условия соглашения. Если оно оставлено без внимания, нужно обращаться в органы правопорядка и в суд:

• полиция изучает факты мошеннических действий;
• прокуратура проверяет уставные и бухгалтерские документы;
• суд разрешает дело по существу и выносит приговор о судьбе злоумышленника.

Заявление в органы и иск в суд подаёт высшее руководство компании, учредители либо официальный представитель (адвокат).