В определённый момент жизни передо мной встал вопрос о необходимости вложения сэкономленных денег с целью получения дохода и максимальной защищённости.
Низкие ставки по банковскому депозиту относительно высоким риском не удовлетворяли запросам, и я решил рассмотреть вариант покупки ценных бумаг. Но при нестабильности российского финансового рынка более привлекательной альтернативой оказалась покупка облигаций США.
Содержание
Заключение
- Облигации американского правительства являются надёжным высоколиквидным инструментом, позволяющим с гарантированным доходом обеспечить сохранность средств.
- Наиболее оптимальным вариантом приобретения бондов является обращение к зарубежным брокерам.
Что такое американские облигации
Важной составляющей финансовой системы США является выпуск и обращение государственных облигаций. С помощью них правительство пополняет государственный бюджет, взамен предоставляя возможность получить гарантированный доход владельцу.
Данные инструменты являются одним из основных индикаторов состояния экономики. Но также они оказывают влияние и на мировую финансовую систему.
Кроме того, существуют муниципальные и корпоративные долговые ценные бумаги. Любой человек может приобрести их через брокера.
Какие виды облигаций существуют в США
В США имеются следующие виды государственных облигаций:
- Казначейские векселя. Срок обращения данных бумаг – до 1 года. Доход для держателя формируется путём разницы между ценой покупки облигации в текущий момент и стоимостью в срок погашения задолженности правительством, по номиналу (начинается от 1000 долларов за 1 вексель).
- Казначейские ноты. Период обращения по ним составляет от 1 до 10 лет. Стоимость данных ценных бумаг начинается от 5000 долларов, процент выплачивается каждые полгода.
- Казначейские облигации США. Являются наиболее долгими по сроку погашения, от 10 до 30 лет. Процентная ставка фиксирована, устанавливается в момент продажи. Процент выплачивается каждые полгода. Их стоимость по номиналу— от 10000 долларов.
- Защищённые от инфляции ценные бумаги. Номинальная цена корректируется на темп инфляции. Процент выплачивается также каждые полгода, срок обращения от 5 до 20 лет.
Все описанные выше бонды подлежат налогообложению. Возможно диверсифицировать приобретения путём вложений в специальные фонды ETF на основе облигаций, стоимость их будет значительно ниже.
Выгодно ли инвестировать в американские облигации
Обратной стороной максимальной защищённости бондов и их ликвидности выступает небольшая доходность. Ранее, когда ставка ФРС США была высока, облигации являлись доходными, до 12%.
В настоящее время максимальная доходность по ним достигает 3%. Поэтому данные ценные бумаги подходят для консервативных инвесторов, не склонных к риску, а также в целях диверсификации портфеля ценных бумаг.
Как купить государственные американские облигации
Покупка через интернет
Большая часть приобретений осуществляется через интернет, посредством брокерского счёта. Есть несколько вариантов:
- Отдельные инвесторы обращаются к российским брокерам, которые могут предоставить доступ к зарубежным инструментам. Недостаток – большой порог для входа, от нескольких миллионов рублей, также брокерские счета не подлежат страхованию.
- Зарубежные филиалы российских брокеров. Порог для входа небольшой, но возникает риск повышенного налогообложения.
- Ещё одним вариантом является вероятность открытия брокерского счёта непосредственно у американских брокеров. Купить инструменты для инвестирования можно от 300 долларов.
Покупка бумажных облигаций
Приобрести бонды возможно и в бумажной форме, для этого нужно обратиться в зарубежный банк, который предоставляет такую услугу. Владельцу выдаётся сертификат, минимальная стоимость ценной бумаги – от 50 долларов.
Цена казначейских облигаций США
Стоимость государственных облигаций возможно определить в номинальной и реальной величине. Номинальная – та сумма, которую правительство берёт взаймы и обязуется вернуть в момент погашения бумаги. За это время инвестору начисляет доход, и он может продать облигации на вторичном рынке.
Рыночная стоимость – сумма, которую на самом деле платит приобретатель трежериса. На неё влияет уровень доходности, вид ценной бумаги, как скоро наступит дата погашения. Реальная стоимость выражается обычно в процентах от номинальной.
Доходность 10 летних облигаций США
Доходность в динамике можно рассмотреть на примере наиболее часто приобретаемых облигаций – 10-летних. Основная причина динамики цены и доходности – изменение ставки ФРС США.
На графике видно, что стоимость и прибыльность 10-летних бондов значительно выше краткосрочных.
Вы можете оставить комментарий анонимно или авторизовавшись через социальные сети.