Мошенничество с квартирами — схемы, как доказать

Прочитано: : нет комментов
0

Мошенничество с недвижимым имуществом является комплексом противоправных действий, направленных на незаконное завладение собственностью.

Исполнителем может выступать как частное лицо, так и компании во главе с индивидуальным предпринимателем. Данный вид хищения приравнивается к особо крупному размеру.

Заключение

Для совершения юридически значимой сделки без последствий:

  1. Подбирайте риэлтерское агентство, устоявшееся на рынке давно.
  2. Осматривайте варианты недвижимости до встречи с риэлтером.
  3. Производите оплату сделки после оформления всех документов.
  4. Выбирайте надежный банк.
  5. Рассмотрите варианты вторичного жилья.

Существующие схемы мошенничества с недвижимостью

Актуальным способом мошенничества при купле-продаже или аренде недвижимости являются:

  1. Мошенничество с поддельной доверенностью и другими документами о наличии права собственности.
  2. Отчуждение объекта, находящегося в банковском залоге.
  3. Неожиданные наследники.
  4. Сотрудничество с черным риэлтером.
  5. Мошенничество с продажей одной квартиры несколько раз.

Черный риэлтор

Жертвами махинаций черных риэлторов становятся асоциальные слои населения: одинокие пенсионеры, алкоголики, люди с психическими отклонениями, наркоманы и доверчивые одинокие люди с долгами за оплату коммунальных услуг.

Черные риэлторы обладают знаниями в области юриспруденции, поэтому привлечь их к ответственности за мошенничество сложно.

Схемы мошенничества:

  • Вхождение в доверие для получения доверенности на распоряжение имуществом. Далее недвижимость продается по всем официальным документам.
  • Неравноценный обмен жилья. Недвижимость обменивается на меньшую по стоимости.
  • Выкуп долей в квартире с целью погашения долгов за коммунальные услуги.

Продажа квартиры по поддельным документам

В данном способе мошенничества речь идет о подделке документов, подтверждающих право на недвижимость. Это может быть свидетельство о праве собственности или выписка из ЕГРН, законная сила которой закрепилась сравнительно недавно. Выписка считается фальшивой, если:

  1. Содержит неактуальные данные. Каждая смена данных о владельце или имуществе должна своевременно подаваться в реестр недвижимости.
  2. Изготовлена самостоятельно. Здесь речь идет о фальсификации официальных бланков.
  3. Отсутствуют подписи и печати уполномоченных на заверку данных документов лиц.
  4. Отсутствуют некоторые виды реквизитов о недвижимости или владельце.

Многократная продажа одного объекта недвижимости

Осуществляется риэлтором-мошенником путем заключения нескольких договоров купли-продажи с целью получения двойной выгоды. При этом, документы на квартиру не фальшивые и предоставлены в полном объеме.

Дальнейшими действиями мошенника является просьба оплаты сделки или аванса, что является единственным способом распознать подвох. Честный риэлтор проводит сделки в данном порядке:

  1. Составление и подписание сторонами договора купли-продажи.
  2. Заверка соглашения у нотариуса и внесение в него изменений, если потребуется.
  3. Подача сведений о смене владельца в Рос реестр.
  4. Оплата сделки.

Любая передача денег при сделках с недвижимостью должна фиксироваться распиской.

Подмена квартиры

Осуществляется только при сделках с вторичной недвижимостью. Пока сделка не доведена до юридического завершения, номерные таблички на домах убираются или перевешиваются и на осмотр покупатель приходит в комфортабельную квартиру, а после передачи денег, получает недвижимость в плачевном состоянии.

Избежать этого поможет только покупка квартиры в знакомом районе или собственная проверка до осмотра квартиры с риэлтером.

Продажа квартиры после смерти владельца

Данной схемой преступления пользуются наследники. Срок исковой давности по делу составляет 10 лет, поэтому в течение этого времени к собственнику может обратиться мошенник-наследник, которого своевременно не осведомили о смерти родственника.

В таком случае, после обращения в следственные органы, договор купли-продажи расторгается, имущество переходит к наследнику. Потерпевший имеет право на подачу апелляции с целью взыскания с мошенника денежных средств в пользу нанесенного ущерба.

Фальшивые бумаги

Фальсификация документов приравнивается к деяниям в сфере мошенничества. При мошенничестве в сфере недвижимости, подделываются генеральные доверенности, свидетельства о праве собственности, выписки из ЕГРН, паспорта и другие документы, подтверждающие владение имуществом.

Продавец не выписывается из проданной квартиры

Закон защищает социально беззащитные категории лиц и запрещает принудительную выписку таковых из квартиры. К ним относятся:

  • одинокие пенсионеры;
  • несовершеннолетние дети;
  • лица, признанные недееспособными.

После оформления юридической части сделки, продавец-мошенник может отказать вам в выписке своих родственников и востребовать за это дополнительную плату. Наказать вымогателя можно в соответствии с гражданским законодательством.

Другая недвижимость

К другой недвижимости относятся:

  • гаражи;
  • земельные участки;
  • нежилые помещения в собственности;

Противоправные действия с ними также приравниваются к крупному и особо крупному размеру и рассматриваются в соответствии с УК РФ.

Мошенничество при покупке квартиры в ипотеку

Уголовный кодекс предусматривает санкции для лиц, предоставивших ложные сведения в банк для получения ипотечного займа. Преступные деяния происходят одним из способов: аннулирование договора, отчуждение имущества путем фальсификации документов, продажа квартиры, находящейся в залоге у банка.

Мошенничество с долями квартир

Чтобы продажа долей в квартире не обернулась для вас скамьей подсудимых, подготовьте перед сделкой письменные согласия других совладельцев. Документы должны быть заверены нотариусом и содержать паспортные данные всех собственников.

В противном случае сделка будет признана недействительной, объект вернется продавцу, а владельцы остальных долей имеют право подать заявление в полицию по факту мошенничества.

Инвестирование

Мошенничество при инвестировании совершается застройщиками-мошенниками путем сбора инвестиционных средств для начала стройки. События в ходе мошенничества развиваются двумя способами: заморозка объекта или застройка из материалов низкого качества. Выявить данный вид мошенничества представляется возможным через несколько лет.

Банковская ячейка

При изъятии депозита из банковской ячейки, мошенники предоставляют фальшивые договора купли-продажи недвижимости, после чего банк беспрепятственно выдает деньги с банковской ячейки. При этом кредитная организация не несет никакой ответственности.

Мульти продажи

Мошенничество в сфере мульти продаж происходит путем заключения нескольких юридически заверенных сделок с разными покупателями, одна из которых проходит регистрацию в рос реестре и признается официальной. Со второго договора купли-продажи мошенник имеет прибыль.

Занижение цены

Искусственное занижение цены с целью уменьшения уплаты налога является мошенничеством. В случае оспорения сделки, суд обязует вернуть квартиру собственнику, а деньги, которые уже потрачены, покупателю. В лучшем случае они будут постепенно взысканы службой судебных приставов.

Долевое строительство

Мошенничество в сфере долевого строительства производится полной или частичной оплатой будущего сооружения одним или несколькими собственниками. После совершения мошенничества, застройщик исчезает.

Методы защиты от афер с недвижимостью

Юридическая проверка собственности создана для избежания совершения мошенничества. Независимые юристы:

  • проводят проверку по данным рос реестра:
  • проверяют подлинность документации;
  • востребуют от продавца все оригиналы документов;
  • сопровождают сделку купли-продажи до ее юридического завершения.

Законодательное регулирование

Мошенничество с недвижимостью подсудно двум законодательным актам: Уголовным Кодексом и Кодексом Административных Правонарушений.

В уголовном кодексе санкции за данное правонарушение закреплены в 21 главе в статьях 159, 159. 1, 165. Когда деяние нельзя квалифицировать как уголовное преступление, вступает в регламент КоАП РФ, а именно статья 7. 21.

0
Виталий Николаевич
Доброго времени суток! Меня зовут Виталий Николаевич, я руководитель проекта izich.info. Имею 2 высших образования юридического и экономического направления. Являюсь индивидуальным предпринимателем. В рамках проекта занимаюсь направлениями: мошенничество, экономика и политика. Будем рады за конструктивную критику и похвалу.
https://zen.yandex.ru/id/5ce14af2f0064c00b4eaf794

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Обратите внимание! В комментариях запрещено: спам, реклама (в любом виде: услуги, контактные данные, и т.д.), активные ссылки на другие ресурсы, маты, оскорбления. Комментарии модерируются администратом сайта. Давайте уважать друг друга.
Вы можете оставить комментарий анонимно или авторизовавшись через социальные сети.
Ссылка на основную публикацию
Самое обсуждаемое за несколько дней

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: